Rozważmy schemat płatności kartą płatniczą (patrz ryc. 1). W procesie tym biorą udział trzy obiekty: kupujący, sklep oraz bank przejmujący, za pośrednictwem którego akceptowane będą karty płatnicze.
Do przyjmowania płatności bank przejmujący udostępnia sklepowi do wynajęcia specjalny sprzęt – terminal rozliczeniowy. To właśnie pozwala na pracę przy kasie z kartami płatniczymi klientów.
Sam proces zakupu wygląda następująco.
Klient wybiera konkretny produkt, który zamierza kupić w sklepie. Następnie przekazuje kartę płatniczą kasjerowi, który za pomocą terminala przejmującego zwraca się do banku przejmującego z prośbą o sprawdzenie, czy na karcie znajdują się wystarczające środki i opłacenie zakupu. Na to żądanie bank przejmujący udziela specjalnej odpowiedzi, która wyświetla się na terminalu przejmującym.
Odpowiedź może być dwojaka: albo jest wystarczająca ilość pieniędzy i płatność zostanie dokonana, albo nie ma wystarczającej ilości pieniędzy i klient będzie musiał zapłacić za zakup w inny sposób. Jeżeli na karcie jest wystarczająca ilość środków, terminal przejmujący informuje kasjera, że płatność została pomyślnie zrealizowana. Informacja o płatności zapisana jest w sklepie, a klient otrzymuje produkt, który zakupił płacąc kartą.
Takich płatności w ciągu dnia może być wiele. Informacje o nich gromadzone są w sklepie, a po upływie określonego czasu agent rozliczeniowy przekazuje do sklepu środki bezgotówkowe za wszystkie zrealizowane transakcje z rozszyfrowaniem informacji o płatności.
Różne banki przekazują środki z różną częstotliwością, ale zazwyczaj dzieje się to codziennie.
Ryż. 1 Schemat płatności kartą płatniczą
W artykule przeanalizujemy, jak proces ten znajduje odzwierciedlenie w 1C: Retail. W szczególności rozważmy:
Możliwość zastosowania
Artykuł został napisany dla redakcji 1C: Retail 2.1 . Jeśli korzystasz z tej edycji, świetnie – przeczytaj artykuł i zaimplementuj omawianą funkcjonalność.
Jeśli planujesz rozpocząć wdrażanie 1C: Retail, najprawdopodobniej zostanie zastosowana nowsza edycja. Interfejsy i funkcjonalność mogą się różnić.
Dlatego zalecamy skorzystanie z kursu 1C: Retail 2 do automatyzacji sklepów i firm usługowych, pomoże Ci to uniknąć błędów i straty czasu/reputacji.
Konfigurowanie płatności kartami płatniczymi
Domyślnie w konfiguracji możliwość przyjmowania płatności kartami płatniczymi Handel detaliczny 2 wyłączony. Aby to włączyć, przejdź do sekcji Administracja i za pomocą odpowiedniego polecenia otwórz formularz ustawień Obroty(patrz ryc. 2 i ryc. 3).
Ryż. 2 Uruchom okno ustawień „Sprzedaż”.
Ryż. 3 Grupa Ustawienia płatności w oknie ustawień „Sprzedaż”.
W grupie ustawień Zapłata musisz włączyć tę opcję Płatności kartami płatniczymi. Po tym polecenie stanie się dostępne Pozyskiwanie umów.
Każdy z banków przejmujących, z którymi współpracuje sklep, musi posiadać zarejestrowaną własną umowę. Otwarcie formularza „Pozyskiwanie umów”(patrz rys. 4), naciskając przycisk Tworzyć Nową umowę możesz zarejestrować w panelu poleceń części tabelarycznej formularza.
Ryż. 4 Formularz wykazu umów przejęcia
W formularzu tworzenia umowy (patrz ryc. 5) należy wskazać naszą organizację, z której została zawarta umowa, a także bank przejmujący (bank wybierany jest z katalogu "Kontrahenci").
W przypadku banków zalecane jest utworzenie osobnego folderu w katalogu "Kontrahenci".
Ryż. 5 Formularz zawarcia umowy przejęcia
Możesz wybrać nazwę umowy sugerowaną przez system 1C: Handel detaliczny domyślny.
Korzystając z odpowiedniej opcji, możesz określić, czy bank przejmujący zwraca prowizję po zwrocie. Jeżeli kupujący zwraca towar opłacony kartą płatniczą, wówczas zwrot pieniędzy może nastąpić wyłącznie na kartę płatniczą.
Zachowanie banku przejmującego może być inne: może zwrócić sklepowi prowizję, którą pobrał przy dokonywaniu płatności lub jej nie zwrócić.
W części tabelarycznej umowy możesz określić stawki za usługi rozliczeniowe: dla poszczególnych rodzajów płatności możesz określić procent prowizji banku.
W kolumnie Rodzaj płatności wskazany jest element specjalnego katalogu. Jeśli ta opcja jest zaznaczona, tylko typy płatności mają określony typ Karta płatnicza.
Należy utworzyć nowy rodzaj płatności: rodzaj płatności zostanie ustawiony automatycznie, wystarczy podać nazwę (patrz rys. 6).
Jako nazwę logiczne jest użycie nazwy rodzaju karty, dla której ustalimy procent prowizji banku.
Ryż. 6 Wypełnienie części tabelarycznej Umowy Przejęcia
Jeśli procent prowizji bankowych dla wszystkich typów kart jest taki sam i nie musisz dalej analizować kwot płatności według rodzaju karty, możesz utworzyć tylko jeden rodzaj płatności Karta płatnicza i wskaż procent prowizji bankowej w odpowiednim polu sekcji tabelarycznej.
Po zapisaniu umowy nabycia w panelu nawigacyjnym formularza możliwe będzie skorzystanie z polecenia Pozyskiwanie terminali.
Otworzy się lista terminali przejmujących w ramach tej umowy. Tutaj musisz utworzyć co najmniej jeden terminal przejmujący.
Karta terminala rozliczeniowego (patrz rys. 7) powinna wskazywać rodzaj kasy: kasa fiskalna – do przyjmowania wpłat do kasy w przypadku sprzedaży detalicznej; kasa (kasa operacyjna) – do przyjmowania wpłat do kasy przedsiębiorstwa w przypadku małej sprzedaży hurtowej.
Rozważmy obie opcje, dlatego tworzymy dwa terminale (w jednym wybieramy kasę operacyjną, a w drugim kasę fiskalną). Możesz wybrać nazwę sugerowaną automatycznie przez system.
Ryż. 7 Utworzenie terminala przejmującego
Ryż. 8 Stworzenie terminala przejmującego dla kas fiskalnych
Dodatkowo wyświetlane są informacje o podłączonym sprzęcie. Terminal przejmujący może pracować w dwóch wersjach.
Może pracować autonomicznie – wtedy nie jest w żaden sposób podłączony do systemu 1C: Handel detaliczny. Kasjer będzie obsługiwał ten terminal ręcznie, wprowadzając kwotę do zapłaty i realizując transakcje kartą płatniczą. Następny w programie Handel detaliczny 2 będzie musiał sprawdzić, czy płatność kartą została zrealizowana.
Terminal przejmujący można także podłączyć jako urządzenie bezpośrednio do naszego systemu. Wygodą tej opcji połączenia jest to, że stanowisko kasjera będzie mogło automatycznie przelać kwotę płatności na terminal, a kasjer nie będzie już musiał jej wpisywać, wystarczy jedynie autoryzacja tej płatności.
Podczas zaznaczania pola Używaj bez podłączania sprzętu(jak pokazano na rys. 7 i 8) terminal będzie pracował autonomicznie.
Płatność kartami płatniczymi przy małej sprzedaży hurtowej
Przyjrzyjmy się, jak akceptować płatności kartami płatniczymi na przykładzie małej sprzedaży hurtowej. W rozdziale Obroty utwórz dokument "Sprzedaż towarów"(odpowiedni zespół z grupy Tworzyć).
Ryż. 9 Formularz dokumentu „Sprzedaż towarów”
W formularzu dokumentu należy podać wymagane dane: Kontrahent, któremu dokonywana jest sprzedaż, Sklep, Magazyn wysyłkowy, Organizacja.
Do części tabelarycznej Dobra Selekcjonujemy towar do sprzedaży i sporządzamy dokument sprzedaży.
Do realizacji płatności w ramach tego dokumentu kartą płatniczą służy specjalny dokument „Operacja przejęcia”.
Można go utworzyć na podstawie dokumentu wdrożeniowego klikając na przycisk Utwórz w oparciu o i wybranie pozycji w podmenu, które zostanie otwarte Operacja przejęcia(patrz rys. 10).
Otworzy się nowy formularz dokumentu. „Operacja przejęcia”, w którym większość danych zostanie już uzupełniona automatycznie (patrz rys. 11).
Ryż. 10 Utworzenie dokumentu „Transakcja przejęcia”
Ryż. 11 Formularz dokumentu „Transakcja przejęcia”
Po określeniu rodzaju płatności na dokumencie automatycznie zostanie ustalony procent prowizji banku oraz obliczona wysokość prowizji. Następnie dokument powinien zostać przetworzony.
W systemie 1C: Handel detaliczny Informacje o płatności zostaną zapisane. Następnie należy dokonać płatności w samym terminalu rozliczeniowym.
W naszym przykładzie terminal jest podłączony autonomicznie, więc kasjer pracuje z nim ręcznie: wskazuje kwotę płatności i wysyła żądanie do banku.
Do czasu potwierdzenia płatności na formularzu dokumentu wyświetlany jest odpowiedni komunikat: „Transakcja bankowa nie została przeprowadzona” (patrz rys. 11).
Jeżeli operacja została pomyślnie zakończona przez bank, należy kliknąć przycisk Zapłać kartą. Jeżeli w danym miejscu pracy dostępnych jest kilku rejestratorów fiskalnych, program poprosi Cię o wybranie tego, na którym wydrukowana zostanie informacja o dokonanej wpłacie.
Jeżeli dostępny jest jeden rejestrator fiskalny, od razu pojawi się okno „Autoryzacja operacji” z już wskazaną kwotą płatności (patrz rys. 12). Należy podać numer karty kupującego.
Numer karty wpisuje się w specjalnym szablonie grupami liczb (w każdej grupie po cztery wartości). Wpisana wartość może być dowolna, program w żaden sposób nie kontroluje jej poprawności.
Ryż. 12 Okno autoryzacji operacji
Po naciśnięciu polecenia Wykonać operację program Handel detaliczny 2 zadaje dodatkowe pytanie o powodzenie płatności w terminalu przejmującym.
Jeśli płatność nie została zrealizowana, należy odmówić potwierdzenia faktu płatności poprzez kliknięcie przycisku NIE(patrz rys. 13). Jeżeli płatność została zrealizowana, kliknij przycisk Tak oraz w formie dokumentu „Operacja przejęcia” komunikat informacyjny zmieni się na .
Ponadto dokument staje się niedostępny do edycji; operacje cofania i zaznaczanie do usunięcia nie są dostępne.
Ryż. 13 Prośba o potwierdzenie powodzenia transakcji płatniczej
Na pasku nawigacyjnym dokumentu możesz wybrać polecenie Dokumentuj ruchy. Raport przesunięć dokumentów odzwierciedla tylko jedno przesunięcie w rejestrze akumulacji „Sprzedaż kartami płatniczymi”(patrz rys. 14).
Nie ma spłaty długu kupującego i to jest w porządku. W systemie 1C: Handel detaliczny mała sprzedaż hurtowa jest znacznie uproszczona, a dokument "Sprzedaż towarów" nie powoduje powstania długu kupującego.
Te. Zakłada się, że w przypadku sprzedaży poprzez sprzedaż za towar płaci się natychmiast. W przyszłości nie przewiduje się kontroli wzajemnych rozliczeń.
Ryż. 14 Raport o ruchach dokumentu „Transakcja przejęcia”
Zwrot pieniędzy za małą sprzedaż hurtową
Załóżmy, że z jakiegoś powodu sprzedany produkt okazał się kiepskiej jakości i kupujący nam go zwraca. Dokument można utworzyć na podstawie dokumentu "Sprzedaż towarów"(patrz rys. 10).
W dokumencie możesz edytować ilość i skład zwracanego towaru oraz w polu Analityka gospodarstwa domowego operacje wskazać powód zwrotu. Wszystkie pozostałe informacje w dokumencie zostały już wypełnione i są gotowe do wykonania (patrz rysunek 15).
Ryż. 15 Formularz dokumentowy „Zwrot towaru od kupującego”
W celu dokonania zwrotu środków na kartę płatniczą kupującego na podstawie dokumentu „Zwrot towaru od kupującego” dokument jest tworzony „Operacja przejęcia”(patrz rys. 15).
W nowym dokumencie pole Operacja będzie miało znaczenie Zwrot pieniędzy kupującemu(patrz rys. 16). W poprzednim dokumencie to pole miało wartość Otrzymanie zapłaty od kupującego(patrz rys. 11).
Dokument wymaga podania wartości pola Rodzaj płatności. Powinieneś dokładnie wybrać rodzaj płatności (karta płatnicza), którą zapłaciłeś za sprzedaż towaru. Ważne jest, aby kasjer nie pomylił się przy wyborze rodzaju płatności, bo... Program nie śledzi tej zgodności.
Ryż. 16 Formularz dokumentu „Transakcja nabycia” podczas przetwarzania zwrotu
Pojawi się pytanie o powodzenie transakcji na terminalu przejmującym, na które należy odpowiedzieć. Jeśli odpowiedź brzmi tak w dokumencie „Operacja przejęcia” pojawi się również komunikat „Transakcja bankowa zakończona” i stanie się nieedytowalny.
Płatność kartami płatniczymi w przypadku sprzedaży detalicznej
Przyjrzyjmy się teraz, jak akceptować płatności kartami płatniczymi w sprzedaży detalicznej. Przypominam, że w tym celu należy stworzyć odpowiedni terminal, w którym parametr typu kasy ma wartość – kasa fiskalna.
Na początek zajmijmy się paragonami kasowymi ręcznie (a nie w miejscu pracy kasjera).
Utwórz nowy paragon fiskalny (w sekcji Obroty w grupie drużyn Tworzyć zespół Kontrola KKM). Wypełnij wartości w polach Gotówka, Sklep i Organizacja oraz w części tabelarycznej Dobra(patrz rys. 17)
Ryż. 17 KKM czek. Dodaj produkty do zakładek
Na zakładkę Zapłata za pomocą przycisku Dodać w panelu sekcji tabeli wybierz element Karta płatnicza(patrz ryc. 18).
Otworzy się okno wyboru rodzaju płatności (patrz rys. 19), w którym należy wybrać odpowiednią kartę płatniczą. Kwota, procent koncesji handlowej i kwota koncesji handlowej są uzupełniane automatycznie. Realizujemy ten dokument.
Ryż. Czek 18 KKM. Zakładka Płatność
Ryż. 19 Okno wyboru rodzaju płatności
Aby odzwierciedlić fakt transakcji bankowej na terminalu przejmującym, w panelu poleceń sekcji tabelarycznej Zapłata wybrać przycisk z ikoną terminala przejmującego (patrz rys. 18).
Po kliknięciu tego przycisku otworzy się znajome okno „Autoryzacja operacji”, w którym należy wpisać numer karty i kliknąć przycisk Wykonać operację(patrz rys. 12). System 1C: Handel detaliczny zada standardowe pytanie o powodzenie transakcji płatniczej na terminalu przejmującym (podobne pytanie patrz rys. 13).
Po potwierdzeniu przez operatora powodzenia operacji w skrajnej lewej kolumnie sekcji tabelarycznej Zapłata Pojawi się ikona przedstawiająca terminal przejmujący.
Płatność może zostać anulowana do czasu rozliczenia czeku. Aby to zrobić, wybierz żądany wiersz w sekcji tabeli Zapłata i w panelu poleceń tej części tabelarycznej ponownie kliknij przycisk z ikoną terminala przejmującego. Program Handel detaliczny 2 poinformuje Cię, że dane dotyczące płatności zostały już przesłane do banku i będzie wymagał potwierdzenia anulowania operacji (patrz rys. 20).
Ryż. 20 Prośba o potwierdzenie anulowania transakcji
W przypadku potwierdzenia przez operatora program zapyta o pomyślne anulowanie płatności na terminalu rozliczeniowym (patrz rys. 21).
Ryż. 21 Żądanie potwierdzenia anulowania płatności w terminalu przejmującym
Jeśli operacja nie zostanie anulowana, możesz przebić czek. Aby wprowadzić czek na rejestratora podatkowego, kliknij przycisk Wybij czek(patrz ryc. 18).
Formę kontroli pokazano na rysunku 22.
Ryż. 22 Dowód sprzedaży
Zwroty kosztów sprzedaży detalicznej
W celu realizacji zwrotu tworzony jest nowy paragon (dokument) kasowy na podstawie aktualnego paragonu kasowego (patrz rys. 23). Nowy paragon fiskalny będzie wskazywał rodzaj transakcji Powrót(patrz ryc. 24).
W tym dokumencie należy wypełnić pole Analityka gospodarstwa domowego operacje. Na zakładkę Zapłata Rodzaj płatności należy wskazać w części tabelarycznej. W tym przypadku systemowym 1C: Handel detaliczny kontroluje dopasowanie rodzajów płatności przy zakupie i przy zwrocie.
Należy mieć na uwadze, że dziś zwrócić można tylko część produktu, w tym przypadku konfigurację Handel detaliczny 2 nie pozwala – zwrot musi obejmować pełną kwotę pierwotnego zakupu.
Ryż. 23 Tworzenie paragonu kasowego w celu zwrotu pieniędzy
Ryż. 24 Paragon fiskalny do zwrotu
Na zwrot wystawiamy czek KKM. W części tabelarycznej Zapłata Kliknij przycisk z ikoną terminala przejmującego.
Nastąpi prośba o potwierdzenie pomyślnego anulowania płatności w terminalu rozliczeniowym. Po potwierdzeniu następuje dziurkowanie dowodu zwrotu (przycisk Wybij czek).
Płatność kartami płatniczymi w miejscu pracy kasjera
W trybie RMK selekcjonujemy towary do sprzedaży. W górnym rzędzie przycisków wybierz przycisk Plat. mapa (F7) (patrz ryc. 25).
Otworzy się formularz kompleksowej płatności czekiem KKM z już otwartą listą typów płatności Karta płatnicza.
Z tej listy należy poprzez dwukrotne kliknięcie myszką wybrać żądany rodzaj płatności (karta płatnicza).
Ryż. 25 Płatność kartą płatniczą w miejscu pracy kasjera
Po wybraniu rodzaju płatności pojawi się okno „Autoryzacja operacji” z wpisaną już kwotą zakupu (patrz rys. 26).
Po naciśnięciu klawisza Wchodzić W tej formie płatność zostanie dokonana na określoną kwotę.
Ryż. 26 Okno „Autoryzacja operacji”.
W osobnym oknie system 1C: Handel detaliczny zada standardowe pytanie o powodzenie operacji na terminalu przejmującym (patrz rys. 27).
Ryż. 27 Żądanie potwierdzenia płatności w terminalu przejmującym
Do tego czasu formularz „Wypłata czeku KKM”(patrz rys. 25) przybierze nieco inną formę (patrz rys. 32).
W miejscu listy rodzajów płatności pojawią się przyciski z cyframi oraz przycisk Wchodzić, który należy kliknąć po potwierdzeniu przez operatora płatności w terminalu rozliczeniowym.
System wydrukuje czek na rejestratorze skarbowym (patrz rys. 28).
Ryż. 28 Dowód sprzedaży
Zwrot wpłaty w miejscu pracy kasjera
Aby dokonać zwrotu podczas tej samej zmiany, w której dokonano zakupu, naciśnij przycisk Powrót(F5) w górnym rzędzie przycisków stanowiska kasjera (patrz rys. 25).
Pojawi się formularz z listą czeków zrealizowanych na bieżącej zmianie, umożliwiający wybranie czeku, za który chcesz dokonać zwrotu (patrz rys. 29).
Ryż. 29 Formularz wyboru czeku z listy
Po wybraniu przez operatora czeku poprzez dwukrotne kliknięcie myszką, pojawi się okno umożliwiające wybór przyczyny zwrotu (patrz rys. 30).
Ryż. 30 Formularz wyboru powodu zwrotu
Po wybraniu powodu zwrotu kliknij ponownie przycisk Plat. mapa (F7) (patrz rys. 25), po czym nastąpi żądanie potwierdzenia powodzenia anulowania płatności na terminalu rozliczeniowym (patrz rys. 31).
Ryż. 31 Prośba o potwierdzenie anulowania płatności
Po potwierdzeniu ponownie pojawia się formularz płatności czekiem KKM z wpisaną kwotą (patrz rys. 32)
Ryż. 32 Forma płatności czekiem KKM
Po naciśnięciu klawisza Wchodzić, dowód zwrotu zostanie wybity (patrz rys. 33) i przy odpowiednich ustawieniach stanowiska pracy kasjera wydrukowany zostanie zestawienie zwrotu środków (patrz rys. 34)
Ryż. 33 Czek zwrotny
Ryż. 34 Fragment ustawy o zwrocie środków
Analiza płatności kartami płatniczymi
Aby analizować płatności dokonywane kartami płatniczymi w konfiguracji 1C: Handel detaliczny są dwa raporty „Ruchy DS na kartach płatniczych” I „Ruchy DS według rodzajów płatności”. Raporty te są dostępne w sekcjach Obroty I Finanse.
Aby uzyskać dostęp do raportów w dowolnej z tych sekcji, możesz wybrać polecenie Raporty sprzedaży Lub Raporty finansowe odpowiednio (patrz ryc. 35). Otworzą się panele raportów, a interesujące nas raporty znajdą się w grupie poleceń Dowód wpłaty(patrz rys. 36).
Ryż. 35 Wywoływanie listy raportów
Ryż. 36 Lokalizacja poleceń umożliwiających wywoływanie interesujących raportów
Raport „Przepływ środków za pomocą kart płatniczych” przedstawiono na rysunku 37. Wyświetla informacje o sprzedaży i zwrotach wskazując odpowiednie rodzaje płatności.
Wadą raportu jest to, że nie pokazuje procentu prowizji banku.
Ryż. 37 Raport „Przepływy środków pieniężnych na kartach płatniczych”
W razie potrzeby możesz odszyfrować odpowiednie wskaźniki, na przykład z dokumentów (patrz ryc. 38).
Ryż. 38 Objaśnienie wskaźników raportu
Drugi raport to raport uniwersalny, który wyświetla wszystkie płatności według rodzajów i rodzajów płatności. W związku z tym możesz porównać kwoty wpłat i zwrotów dla różnych rodzajów płatności (patrz rys. 39)
Ryż. 39 Raport „Przepływy pieniężne według rodzajów płatności”
Igor Saprygin,
Kemerowo
Dziś dowiemy się jak dokonywać płatności od klientów za pomocą kart płatniczych (Visa, MasterCard i inne).
W inny sposób takie operacje nazywane są również pozyskiwaniem:
Nabywanie (z języka angielskiego nabywanie - nabywanie) - akceptacja kart płatniczych jako środka płatniczego za towary, roboty, usługi.
Uwaga, to jest lekcja - możesz powtórzyć wszystkie moje działania w swojej bazie danych (inna będzie tylko Twoja organizacja i okres).
Sytuacja. Jesteśmy sklepem detalicznym z powierzchnią sprzedażową. 1 stycznia przychody z kart płatniczych wyniosły 100 000 rubli. 2 stycznia nasz bank przejmujący przelał tę kwotę na nasz rachunek bieżący. Za pozyskanie usług bank pobierał 1% kwoty.
Przejdźmy do sekcji „Bank i kasa” i wybierzmy pozycję „Płatności kartami płatniczymi”:
W dzienniku, który się otworzy, kliknij przycisk „Utwórz”:
Nasz rodzaj działalności to oczywiście „Przychody ze sprzedaży detalicznej”:
Wypełnij pole daty i magazynu (z typem ręczny punkt sprzedaży):
Utwórz nowy rodzaj płatności:
- Rodzaj płatności: Karta płatnicza
- Nazwa: na przykład Visa
- Kontrahent: nasz bank przejmujący VTB
- Umowa: Umowa przejęcia (można również podać numer i datę)
Nie zapomnij podać również procentu prowizji banku za pozyskanie usług (1%).
To się okaże tak:
Wskażemy kwotę wpłaty i wyślemy dokument:
Przyjrzyjmy się okablowaniu (przycisk DtKt):
Zgadza się:
62.Р (kupujący detaliczny) 90.01.1 (przychód) 100 000 (uwzględniony przychód)
57.03 (przelewy w tranzycie) 62.Р (kupujący detaliczny) 100 000 (przychód w drodze, oczekiwany przelew z banku przejmującego na nasz rachunek bieżący)
Z oświadczenia z dnia 2 stycznia wynika, że pieniądze (poza prowizją) zostały przelane na nasze konto bankowe.
Aby odzwierciedlić otrzymanie pieniędzy, przejdźmy do właśnie utworzonego dokumentu „Płatność kartami płatniczymi” i utwórz na jego podstawie „Wpływ na rachunek bieżący”:
Należy pamiętać, że program automatycznie przydzielił prowizję bankową (w tym przypadku 1000 rubli):
I przypisała to innym wydatkom (konto 91.02):
Przejrzyjmy dokument i przyjrzyjmy się wpisom (przycisk DtKt):
Zgadza się:
51 (nasz rachunek bieżący) 57,03 (przelewy w drodze) 99 000 (wpłata minus prowizja zaksięgowana na naszym rachunku)
91,02 (pozostałe wydatki) 57,03 (przelewy w drodze) 1000 (wydatki na opłacenie prowizji za przejęcie)
Nawiasem mówiąc, jeśli przychodem nie był handel detaliczny (62.R), ale zwykła płatność od kupującego (konkretnego kontrahenta) - po prostu powinniśmy wybrać jako rodzaj transakcji „Płatność od kupującego” i wtedy wszędzie zamiast Pojawi się 62.R 62.01 wskazujący wybranego przez nas kupującego (kontrahenta).
Każdy wie, że akwizycja to proces płacenia za towar kartą płatniczą.
To wygląda tak. Konsument wybiera produkty, które mu się podobają, podchodzi do kasy i płaci za towar kartą płatniczą. Sprzedawca ze swojej strony wkłada kartę do terminala i prosi kupującego o podanie kodu PIN. Jeśli na karcie plastikowej jest wystarczająca ilość pieniędzy, sprzedawca przekazuje klientowi towar i paragon fiskalny.
A w dzisiejszym materiale dowiemy się, co dzieje się po wpisaniu przez klienta tajnego kodu i przyjęciu produktu. Zastanowimy się również, jak przeprowadzić przejęcie w oprogramowaniu „1C Accounting 8.3” lub „8.2” w ramach OSN lub uproszczonego systemu podatkowego.
Jak zarejestrować sprzedaż usług i towarów w przypadku płatności plastikową kartą płatniczą?
Od razu zaznaczmy, że naszą sprzedaż możemy prowadzić na dwa sposoby: hurtowo i detalicznie. Zazwyczaj sprzedaż towarów w sklepie detalicznym jest automatycznie rejestrowana w systemie księgowym w przypadku zamknięcia zmiany handlowej. Możliwe jest także pobranie danych w dowolnym innym momencie. Równolegle z pobieraniem danych o sprzedanych towarach (w programie generowany jest dokument o nazwie „Raport sprzedaży detalicznej”), pobierane będą również dane dotyczące płatności za towar. Tutaj następuje podział na płatność kartą płatniczą i gotówką.
W tym materiale rozważymy zwykłą sprzedaż usług i towarów, a także płatność za ten dokument kartą płatniczą.
Ale najpierw przyjrzyjmy się bliżej, jak następuje płatność kartą plastikową i kto komu jest winien pieniądze i kiedy.
Kupujący dokonuje płatności za pomocą karty instytucji bankowej z rachunku karty. Dzieje się tak, że kwota zakupów w banku jest pobierana z konta osobistego klienta, lecz nie dociera jeszcze do sprzedawcy (sklepu). Wynika to z faktu, że nie ma sensu wpisywać każdego zakupu, bo to mocno przeciąży system. Wszystkie płatności kartą plastikową są rejestrowane w naszej firmie (czyli płatność bezgotówkowa). Wówczas dochodzi do zadłużenia instytucji bankowej wobec przedsiębiorstwa, czyli klienta w ramach zawartej umowy.
Powstaje pytanie: jak możemy śledzić nasze środki w programie 1C (w ten sposób kupujący dokonał płatności), ale nie ma ich jeszcze na koncie.
Aby to uwzględnić, w planie kont znajduje się konto o nazwie „57.03”, które nosi nazwę „Sprzedaż kartami płatniczymi”. Środki będą na nim gromadzone do czasu uzupełnienia wyciągu bankowego, który zasili nasz rachunek bieżący wymaganą kwotą środków.
Dlatego zacznijmy przetwarzać same operacje.
Sprzedaż produktów
Teraz podamy przykład wypełnienia dokumentu o nazwie „Sprzedaż towarów”.
Teraz do naszego programu wprowadzamy płatność kartą.
Teraz w 1C będziemy dokonywać płatności poprzez przejęcie. Na podstawie dokumentu sprzedaży wygenerujemy dokument płatności. W takim przypadku wiele niezbędnych danych zostanie uzupełnionych automatycznie.
Następnie kliknij przycisk „Utwórz na podstawie”, a następnie wybierz „Płatność kartą płatniczą”. Następnie pojawia się okno, w którym możesz utworzyć dokument płatności. W nim pozostaje nam jedynie wybrać „Rodzaj płatności”.
Początkowo program nie ma ustalonego rodzaju płatności, ponieważ jest powiązany z przedsiębiorstwem, czyli sprzedawcą.
Tworzymy nowy rodzaj płatności o nazwie „Płatność kartą VISA”:
Pod nazwą „Karta płatnicza” wybierz „Rodzaj płatności”;
Wypełnij pola zatytułowane „Bank” i „Organizacja”.
Wskaż umowę z instytucją bankową. Jeśli nie został uruchomiony, utwórz nowy;
Wpisz numer rachunku rozliczeniowego jako „57,03” oraz procent prowizji instytucji bankowej za usługę.
Następnie zapisz nasz nowy rodzaj płatności i wybierz go w dokumencie. W tej formie możliwe jest zaksięgowanie wpłat z tytułu przychodów detalicznych na pozostałe transakcje zakupu. A ten dokument będzie już gotowy i można go przeprowadzić:
W oprogramowaniu 1C można przeglądać utworzone przez niego transakcje nabycia.
W rezultacie kwota została odzwierciedlona na koncie „57,03”, analityka - VTB Bank.
Co się zdobywa? Akwizycja to proces płacenia za zakup kartą płatniczą.
Proces wygląda mniej więcej tak. Kupujący wybiera produkt, podchodzi do kasy i próbuje zapłacić za zakupy plastikową kartą płatniczą. Sprzedawca wkłada kartę do terminala i prosi o podanie kodu PIN. Jeśli na karcie znajdują się wystarczające środki, aby zapłacić za zakup, sprzedawca zwraca kartę, wystawia paragon i towar. Ta część procesu jest dobrze znana każdemu z nas.
Zastanówmy się, co dzieje się po wprowadzeniu przez kupującego prawidłowego kodu PIN i odebraniu towaru oraz w jaki sposób operacje nabycia są wprowadzane w 1C Accounting 8.3 i jakie transakcje są generowane w księgowości w ramach uproszczonego systemu podatkowego, UTII lub OSN.
Rejestracja sprzedaży towarów i usług przy płatności kartą płatniczą
Natychmiast dokonam rezerwacji, którą będziemy mogli sprzedać w sprzedaży detalicznej i hurtowej. Z reguły sprzedaż w sklepie detalicznym jest rejestrowana w systemie księgowym automatycznie po zakończeniu zmiany handlowej (informację można przesłać w dowolnym innym terminie). Wraz z wczytaniem informacji o sprzedanym towarze (w programie tworzony jest dokument „ ”) należy załadować także informację o płatności. Należy dokonać podziału na płatność gotówkową i płatność bezgotówkową.
Dlatego w związku z tym nie będziemy się nimi zajmować w tym artykule, ale rozważymy zwykłą sprzedaż towarów i usług oraz płatność za ten dokument kartą płatniczą.
Ale najpierw, jak obiecałem wcześniej, ustalmy, jak wygląda proces płatności kartą oraz kto, komu i kiedy jest winien.
Uzyskaj 267 lekcji wideo na 1C za darmo:
Kupujący płaci kartą bankową z rachunku karty. W związku z tym kwota zakupu w banku jest pobierana z konta kupującego, ale nie została jeszcze zaksięgowana na koncie sklepu. Nie ma sensu od razu przenosić każdego zakupu, to przeciąży system. Podczas zmiany rejestrowane są wszystkie transakcje płatnicze kartą bankową (płatności bezgotówkowe) w naszej organizacji. Na mocy umowy bank staje się zadłużony wobec organizacji klienta.
Powstaje pytanie, jak prowadzić ewidencję w 1C środków, które rzekomo są nasze (kupujący zapłacił nam za towar), ale w rzeczywistości jeszcze ich nie ma.
Aby uwzględnić takie środki w planie kont, istnieje konto 57.03, które nosi nazwę „Sprzedaż kartami płatniczymi”. Pieniądze będą się na nim gromadzić do czasu, aż dokonamy transakcji, która zasili nasz rachunek bieżący wymaganą kwotą.
Zacznijmy więc przetwarzać transakcje.
Sprzedaż towarów
Nie będę opisywał, jak poprawnie utworzyć i sformatować „dokument”, ponieważ zostało to już opisane. Podam tylko przykład jak wypełniłem dokument:
Płatność kartą płatniczą wpisujemy w 1C 8.3
Teraz dokonamy płatności w 1C poprzez zakup. Na podstawie dokumentu sprzedaży stworzymy dokument płatności. W takim przypadku wiele niezbędnych danych zostanie uzupełnionych automatycznie.
Kliknij przycisk „Utwórz na podstawie” i wybierz opcję „Płatność kartą płatniczą”. Otworzy się okno umożliwiające utworzenie dokumentu płatności. W tym oknie zasadniczo musimy jedynie wybrać „Typ płatności”.
Początkowo program nie ma z góry określonego rodzaju płatności, ponieważ jest powiązany z organizacją sprzedającą.
Stwórzmy nowy rodzaj płatności. Nazwijmy to np. „Płatnością kartą VISA”:
- Rodzaj płatności – wybierz „Karta płatnicza”.
- Wypełnij pola „Organizacja” i „Bank”.
- Wskażemy umowę z bankiem (jeśli nie zostanie zawarta, stworzymy nową).
- Fakturę rozliczeniową wpisujemy jako 57.03 i odsetki.
Akwizycja to procedura płacenia za zakupy kartami bankowymi. Procedura ta jest dobrze znana w społeczeństwie. Przykładowo w sklepie klient przy kasie wkłada kartę do terminala płatniczego lub kładzie ją na nim, wprowadza kod PIN (jeśli to konieczne), po czym środki są pobierane z konta klienta, a kasjer -sprzedawca wystawia paragon za pobrane środki.
W jaki sposób pozyskiwanie odzwierciedla się z punktu widzenia odzwierciedlenia bieżących operacji w programie 1C: Księgowość? Ogólnie instrukcje działania dla wersji 8.2 i 8.3 są identyczne.
Rejestracja sprzedaży towarów i usług przy płatności kartami bankowymi
Sprzedaż możliwa jest w formie detalicznej lub hurtowej, a operacje detaliczne są w większości przypadków zautomatyzowane. Dzięki temu możliwe jest pobranie danych zarówno o sprzedaży, jak i otrzymanych pieniądzach za towar. To właśnie na tym etapie należy dokonać podziału wszystkich wpływających środków na wpłaty gotówkowe i bezgotówkowe. Jeśli w przypadku automatycznej księgowości wszystko jest jasne, wówczas w przypadku handlu tradycyjnego zaleca się zwrócenie szczególnej uwagi.
Jak wdrażana jest technologia płatności kartami? Przede wszystkim musisz zrozumieć, że środki są pobierane nie z samej karty, ale z rachunku bankowego, z którym karta jest powiązana. Podczas procesu płatności środki są pobierane z konta klienta, ale nie są zapisywane na koncie organizacji handlowej. Gdyby wszystkie przelewy były realizowane natychmiastowo, system płatności byłby znacznie przeciążony.
W trakcie zmiany roboczej wszystkie płatności dokonywane kartami w punkcie sprzedaży są rejestrowane, a do końca zmiany bank zaciąga dług wobec sklepu w ramach istniejącego stosunku umownego.
Jak prawidłowo rozliczyć środki, które faktycznie należą do przedsiębiorstwa, ale nie zostały jeszcze przez nie otrzymane?
W tym celu w planie kont znajduje się konto 57.03 „Sprzedaż kartami płatniczymi”. W związku z tym środki gromadzą się na nim do czasu, aż system odzwierciedli wyciąg bankowy o spłacie istniejącego zadłużenia poprzez przelew środków na konto.
Sprzedaż towarów
Poniżej znajduje się wypełniony przykładowy dokument „Sprzedaż towarów”
Wprowadzanie płatności kartą płatniczą w 1C
Płatność w 1C odbywa się poprzez pozyskiwanie, podstawą procesu jest dokument wdrożeniowy. W takim przypadku znaczna część szczegółów zostanie z niego automatycznie pobrana. Użytkownik ma obowiązek kliknąć „Utwórz na podstawie” - „Płatność kartą płatniczą”. W nowym oknie pojawi się dokument płatności, w którym większość szczegółów została już wprowadzona. Użytkownik ma obowiązek wskazać „Rodzaj płatności”. Powiedzmy, że nazywa się to „Płatnością kartą VISA”.
Wypełniając należy wskazać:
- Rodzaj płatności – „Karta płatnicza”
- Wprowadzane są dane dotyczące organizacji i banku wydającego
- Wybrana lub zawarta zostaje umowa z bankiem
- Wskazany jest rachunek księgowy 57.03 oraz wysokość prowizji pobieranej przez bank za dokonane transakcje.
Ten rodzaj płatności należy odnotować i wybrać dla tworzonego dokumentu. Tutaj użytkownik ma możliwość przeznaczyć otrzymane wpływy na transakcje zakupowe. To kończy tworzenie dokumentu i należy go ukończyć.
Następnie pozostaje już tylko sprawdzenie transakcji wygenerowanych przez system rozliczeniowy.
Z wpisu wynika, że środki zostały odzwierciedlone na koncie 57.03, a VTB Bank jest wskazany w części analitycznej.
